Волки из Тель-Авива: аморальный бизнес на бинарных опционах — часть I

Я решил перевести огромную статью для сайта (будет всего 3 части) про то, как обманывают людей на бинарных опционах. Ну и конечно опять во всем замешаны евреи. Если у вас все хорошо с английским — можете прочитать тут: http://www.timesofisrael.com/the-wolves-of-tel-aviv-israels-vast-amoral-binary-options-scam-exposed/

А если у вас есть друзья или знакомые, которые любят поиграть на опционах — скиньте им потом ссылочку на перевод или оригинал.

Волки из Тель-Авива: аморальный бизнес на бинарных опционах. Часть 1.

Индустрия с оборотом в сотни миллионов долларов, в которой заняты тысячи работников, цинично обманывает наивных «инвесторов» по всему миру с помощью множества коррумпированных фирм. Эта индустрия наносит ужасный вред своим жертвам, а так же репутации Израиля.

Когда Дэн Гуральнек иммигрировал из Австралии в Израиль в 2012 году, он и не думал, что будет вовлечен в международный интернет скам.

“Я всегда хотел переехать в Израиль”, говорит Гуральник, посещавший еврейскую школу в Сиднее.

Он работал в администрации одной из фабрик Австралии когда его босс неожиданно умер, и, в возрасте 28-и лет, Дэн понял, что это отличное время чтобы переехать в Израиль. “Я подумал – я свободен, ни что меня больше здесь не держит, и я могу уехать.”

Гуральнек переехал в Иерусалим, где выучил иврит, а затем в бурный и стремительный Тель-Авив, где работал на множестве минимально оплачиваемых работах за 25 шекелей в час (около 6$): нарезчик овощей в ресторане, уход за недееспособными людьми, продажа хот-догов в ночное время.

Но в городе, с высокой рентой и стоимостью жизни, совершенно не сопоставимыми с заработной платой, Гуральнеку было не выжить. Тогда он услышал о работе в индустрии под названием бинарные опционы, работа в которой оплачивалась в два раза больше, чем на его прошлых местах, плюс комиссионные.

‘Это азартная игра, а мы букмекеры’ — бывший продажник в бинарных опционах.

“Как только я начал искать работу, звонки из компаний по бинарным опционам я получал каждый день” – вспоминает Дэн. “Эти компании доминировали на рынке предложений работы.”

“Ты заходишь в офис, и они устраивают целое шоу на собеседовании, решая, нужен ты им или нет. Но ты им нужен.”

В этот же день, когда Дэн переступил порог офиса одной из таких компаний, расположенных на побережье в городе Герцелия, он понял, что началась новая жизнь.

“Там был бесплатный кофе, бесплатная еда” – говорит Гуральнек. “Моя зарплата была 7500 шекелей (1900 долларов) в месяц + комиссия.”

Гуральнек работал в офисе с еще пятьюдесятью другими сотрудниками, большинство из которых были иммигрантами, свободно владевшими самыми разными языками. Его работа заключалась в обзвоне людей по всему миру и убеждении их сделать инвестиции в уникальный финансовый продукт “бинарные опционы”. Клиентов нужно было вдохновить на депозит, а затем на “торговлю” этими деньгами с помощью программной платформы. Клиенты должны были спрогнозировать, куда и в какую сторону будут колебаться курсы мировых валют на очень коротком промежутке времени. Если они угадывали правильно, то выигрывали деньги, в промежутке от 30 до 80 процентов от размера суммы, вложенной в торговлю. Если же не угадывали, то теряли полностью всю сумму, которой “торговали”. Чуть позже Гуральнек понял, что, чем больше клиент торгует, тем быстрее он идет к концу – полному проигрышу своего депозита.

Дэна проинструктировали так, чтобы он представлял бинарные опционы как инвестицию, а себя как брокера, даже если он знал, что в подавляющем большинстве случаев клиент потеряет все свои деньги. “Клиент, по сути, ничего не покупал. Он покупал обещание нашей компании, что мы ему заплатим. Это азартная игра, а мы букмекеры” – говорит он сейчас.

Перед началом работы, компания провела недельный курс продажника для Гуральнека, на котором его обучили достаточным финансовым терминам, чтобы звучать и выглядеть подковано для клиента, который, конечно, знал намного меньше. Его также обучили тактике высокого давления на клиента при продаже.

“Они рассказали нам, как сделать так, чтобы люди почувствовали себя не комфортно, как отвечать на отказы, как держать их на телефоне.”

На тренировочной сессии в этой компании, целью было выучить то, как превратить телефонный лид в клиента и уговорить его на первый депозит. В компании, продажникам разрешалось принимать депозиты суммой не менее 250 долларов.

Во время тренировки, менеджмент компании дал Гуральнеку совет, который преследовал его позже. “Они сказали нам – оставить совесть за дверью.”

Это вообще легально?

По мере того как шли недели на работе, в голове Гуральнека возникало все больше и больше вопросов. Почему он не знал фамилий своих начальников? Почему работникам не разрешалось разговаривать на Иврите или брать личные мобильные телефоны с собой в колл-центр? Кто глава компании? Почему для компании, в которой работают арабско-израильские сотрудники, было разрешено продавать бинарные опционы в таких местах как Саудовская Аравия, хотя другие страны, такие как сам Израиль, Соединенные Штаты, Иран – нельзя?

Что еще хуже, Гуральнек стал подозревать, что из-за дешевых коэффициентов, которые были у клиентов и из-за сверх агрессивной продажной тактики, используемой в компании, все, что он делал – было нелегально.

Например, каждому продажнику нужно было придумать фейковое имя и биографию. В колл-центре использовался специальный VoIP сервис, который позволял отображать у клиентов в телефоне местные номера. Юридический адрес компании был на Кипре.

“Мне сказали, чтобы я говорил клиентами, что у меня многолетний опыт работы на рынке, что я был студентом Оксфорда и работал в Банке Шотландии.”

Гуральнику сказали, представлять себя брокером, который зарабатывает на комиссии от успешных сделок и красочно описывать, сколько денег клиенты смогут заработать на игре с риском. По факту, чем помогать клиентам совершать успешные сделки, истинный интерес “брокера”, состоял в том, чтобы делать неверные прогнозы, чтобы клиенты быстрее теряли свои деньги.

Также Дэна серьезно проинструктировали о том, что делать, когда клиент пытается уйти. Для этого специально запрашивался огромный пакет документов.

“Мы бы сказали так: ‘Вам нужна выплата? Хорошо. Но нам нужно верифицировать вашу личность, перед тем, как вы сможете вывести свои деньги. Отправьте нам копию вашей платежки за коммуналку, ваши водительские права, паспорт, кредитную карту’ – это требования, которые не озвучивались клиентам, перед тем, как они делали первый депозит. ”

Пока клиенты занимались этой бумажной работой, спец. агент звонил им и, просматривая их сделки, “рассказывал”, что они делали не так, убеждал остаться, обещал помощь и еще большие золотые горы тем, кто был в прибыли. “Мы могли задержать выплату на очень долгое время.”

‘Почему меня должна мучать совесть, продавая что-то глупым людям? Если кому-то исполнилось 18 лет и ему нужен алкоголь, сигареты, нож, аккаунт в бинарных опционах – это его собственное дело и ответственность’— пост в Facebook.

Если клиент настойчиво требовал выплату, рассказывает Гуральнек, очень часто компания просто переставала отвечать на его звонки или отсылала письмо на электронную почту ‘мы подозреваем вас в мошенничестве’ и замораживала все деньги на счете. Так как клиенты не знали настоящее имя или местоположение продажников, “им некуда было обратиться за возвратом денег” – объясняет Гуральнек.

Но самой ужасной частью работы для молодого эмигранта было брать деньги у людей, которые находятся в бедственном положении или в удрученном состоянии.

“Они считали, что делают что-то хорошее: совершают инвестицию, что-то очень ответственное. Но это было не правдой. Все истории были очень печальными. Люди только встали на ноги после проблем с алкоголем, наркотиками или, даже, после утраты в семье.”

“Худшим было, когда клиент говорил – я в больнице.”

“Когда кто-то говорил, что он в больнице и у него рак, нас также заставляли продавать ему. Но такие случаи я всегда отдавал коллегам, не мог этого вытерпеть.”

Индустрия мошенничества и обмана

Если вы введете в поиске по группам в фейсбуке слова “бинарные опционы” или “форекс”, то увидите много групп, в которых общаются эмигрировавшие в Израиль молодые люди. Часто там есть длинные топики с хейтерскими сообщениями.

“Кто-нибудь из вас, вовлеченных в Forex/бинарный бизнес, вообще понимает, что это нерегулируемый бизнес, который предлагает азартную игру для неинформированных, необразованных людей?” – пост в одной из Тель-Авивских групп.

“Почему мне должно быть стыдно, продавать что-то глупым людям?” – отвечает женщина. “Если кому-то исполнилось 18 лет, и он хочет купить алкоголь, сигареты, нож, аккаунт в бинарных опционах – это его личная ответственность.”

“Вы бы продали это своей бабушке?” – парирует автор поста.

В Facebook группе “Keep Olim in Israel Movement” написала женщина: “Всем привет, может мне кто-нибудь объяснить, что это за работы на форексе и бинарных опционах и почему вокруг этой темы так много негатива?”

“Потому что это мошенничество” – приходит ответ. “Я занимался этим, и я не чувствую ничего кроме стыда и самобичевания за обман людей, которые никогда не просили об этом звонке и, которых заставили вложить свои деньги туда, откуда они их навряд ли смогут забрать назад.”

“Если тебе это не нравится – не занимайся этим” – пишет следующий. “Работай, на как ты считаешь ‘честной’ работе, получай свои 6к шекелей(1500 дол.) в месяц, трать половину на аренду квартиры и выживай на остаток. В то время как в индустрии форекса и бинарных опционов – налог на зарплату 50%, которые идут, в том числе, на твое социальное страхование, здоровье и безопасность. Я могу говорить от лица всех кто тут работает – нехер нас судить.”

Никто даже близко не представляет насколько большая индустрия форекса и бинарных опционов в Израиле. Даже Israel Securities Authority не знают. Когда им задали вопрос, они ответили текстовым сообщением: “Так как индустрия до сих пор не регулируется, у нас нет полной картины происходящего.”

Но самые консервативные подсчеты выдают цифру в несколько тысяч занятых работников в этом деле только в Тель-Авиве, Герцлии и Рамат Гане. В то время как средняя ежегодная прибыль варьируется от сотен миллионов, до, более чем миллиарда долларов США.

Глобально, понятие форекс означает легальную торговлю иностранными валютами, в то время как бинарные опционы – просто название финансового инструмента. В Израиле же, однако, бинарные опционы и форекс идут вместе как часть одной индустрии: Когда Израильтяне говорят о форекс компаниях, они часто имеют ввиду компании, торгующие бинарными опционами как валютой.

В некоторых фирмах, предлагающих торговлю бинарными опционами, онлайн платформа контролируется, чтобы обеспечивать отрицательный результат для клиента

Как нам рассказали, процесс торговли проходит следующим образом. Сделав свой первый депозит на сайте компании, клиент логиннится и заходит на торговую онлайн платформу и по прогнозу ставит деньги на изменение стоимости любой пары валют в течение следующих пяти минут. Если клиент угадывает правильно, он получает оговоренную прибыль, а компания теряет деньги. Если клиент ошибается, то теряет полностью все деньги, поставленные на кон. Профессиональные трейдеры опционами, опрошенные нашим изданием, сказали, что даже финансовые гении не могут предугадать, как поведет себя, например, цена золота в следующие пять минут. В отличии от инвестиций, такие действия не более, чем азартная игра.

Если попутать азартную игру с инвестициями – это неизбежно приведет к катастрофе.

Что еще хуже, так это то, что такие компании в большинстве своем коррумпированы. Очень много нечестных приемов используется для отъема денег. Потенциальная выплата, в случае удачного прогноза – рассчитана таким образом, чтобы минимизировать убытки компании. Если поведение актива на рынке предсказуемо – например, после землетрясения в Чили стоимость меди резко пошла вверх, компания уберет этот продукт с торгов. Некоторые онлайн платформы контролируются таким образом, чтобы предоставлять неверный результат, которые обеспечит проигрыш клиента.

Примерно количество компаний занимающихся форексом и бинарными опционами в Израиле варьируется от 20 до нескольких сотен. Исследовательский центр IVC, предоставляющий информацию по IT-сектору Израиля, подсчитал, что в 2015 году было 100 онлайн трейдерских компаний, большинство их которых занимаются форексом и бинарными опционами. Приблизительное количество сотрудников этих компаний – 2800 человек. Однако в центре подтвердили, что эти данные, наверняка, лишь малая доля этой индустрии, которая плохо поддается подсчету и контролю.

Отчет за 2014 год от инкубатора стартапов The Times, говорит, что 90 Израильских интернет-компаний заработали свыше 10 миллиардов долларов за год, 15 из которых были торговыми платформами, предоставляющие услуги форекса и бинарных опционов. Три из них заработали по меньшей мере около 100 миллионов долларов каждая. В список компаний вошли такие известные на рынке игроки: iForex, bForex, AnyOption, 4XPlace, Optionbit и Banc de Binary. Основываясь на этих данных, можно посчитать, что Израильские форекс компании имеют обороты в сотни миллионов, возможно миллиарды долларов в год.

Сколько из этих компаний занимаются мошенничеством?

Мы заинтересовались, сколько же компаний занятых в финансовой торговле вовлечены в неэтичную, нелегальную и мошенническую практику. Люди, опрошенные для этой статьи, предпочитали разделять честные и мошеннические компании.

Несколько самых крупных компаний, с Израильскими владельцами или офисами по продажам и маркетингу, размещенными в Израиле, регулируются на Кипре, что позволяет им продавать свои продукты в нескольких странах Евросоюза, даже, если они не регулируются законодательством этих стран.

Большинство же компаний по форексу и бинарным опционам, работающим с территории Израиля, не регулируются вообще никем.

Sam C., недавно иммигрировавший из США в Израиль, описывает свой опыт работы в нерегулируемой компании по бинарным опционам прошлым летом.

Многие клиенты нажали на рекламку, предлагавшую заработать денег не выходя из дома. Они реально верят, что смогут стать миллионерами, занимаясь этим, — бывший сотрудник компании.

“Они делают все возможное, чтобы усложнить выплату средств для клиентов” – говорит Сэм, работавший в отделе работы с клиентами. Сэм попросил не называть его настоящее имя в статье.

“Вы вынуждены искать копию ваших водительских прав, копию платежки за коммунальные услуги… очень много правил и требований. Половина звонков, которые я принимал, была от разъяренных людей, ждавших свои деньги месяцами. Они просили деньги, умоляли, рассказывали, что деньги им нужно срочно на это и это. Большинство компаний просто отказываются выплачивать.”

По факту, Сэм не может подтвердить, что какой-то из клиентов получил свой платеж или выплату денег, в течение тех нескольких месяцев, когда он работал в этой компании.

“Люди буду звонить и звонить. И когда-нибудь мой менеджер скажет – больше не принимай звонки этого клиента и закрой его аккаунт. Он скажет – мы закончили работу с ним, теперь деньги не важны. Не поднимай его звонки.”

Большинство клиентов компании Сэма были из Соединенных Штатов, даже не смотря на то, что закон в Штатах запрещает продажу бинарных опционов своим гражданам. Дополнительные клиенты были из Африки, Катара и Саудовской Аравии. Большинство нажали на завлекающую рекламу, предлагающую заработать деньги не выходя из дома, или посмотрели видео, которое рассказывает о “секретных” торговых стратегиях.

“Большинство клиентов … типичные стереотипные идиоты” – рассказывает Сэм. “Я даже не задумывался, что такие люди существуют не только на экранах в кино. Они реально верят, что станут миллионерами, занимаясь этим. И это очень печально.”

После вопроса о своих менеджерах, Сэм сказал, что они были молодыми Израильтянами, которые думали, что это очень круто наебывать тупых людей.

“Они выглядели так, будто только что посмотрели фильм ‘Волк с Уолл Стрит’, и хотели подражать характерам, которые показаны в фильме. Они бы сказали так – Чувак, я не могу поверить, что ты уговорил этого идиота вложить триста баксов в этот кусок дерьма.”

Сэм говорит, что один из менеджеров даже цитировал высказывания Леонардо Дикаприо из фильма, когда он пытался по телефону продать очередной опцион.

“Привет, Джон. Как поживаешь? Ты написал по почте мне пару недель назад, запрашивая информацию об инвестициях, которые имеют огромный потенциал с очень низким риском.”

“Если быть честным, в эти моменты он выглядел очень жалко” – подвел итог Сэм.

Манипулирование софтом

В 2013 году, в США была запрещена реклама бинарных опционов для своих граждан, за исключением лицензионной биржи. На своем веб сайте, комиссия по биржевой торговле (the Commodity Futures Trading Commission (CFTC)), независимая правительственная организация, предупредила инвесторов о “мошеннических схемах включающих бинарные опционы и их торговые платформы. Эти схемы включают в себя хищение денежных средств и личных данных, а так же манипулирование программными платформами для формирования заведомо убыточной ситуации.”

“Торговля бинарными опционами – сверх рискованная деятельность” – предупреждает другое Американское регулятивное агентство, the Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), на своем веб сайте. “В отличие от других способов торговли опционами,” — продолжает SRO, регулирующее членов брокерских фирм и торговых рынков, “бинарные опционы – это все или ничего. Когда срок обращения бинарного опциона истекает, вы получаете запланированную сумму денег или теряете полностью все. Торговля бинарными опционами стала намного рискованнее, так как была усложнена мошенническими схемами, большинство из которых придуманы за пределами Соединенных Штатов.”

В Израиле, многие так называемые “Forex” компании на самом деле продают бинарные опционы, что значит, что клиенты ставят на то, пойдет ли курс валюты в верх или в низ, а не покупают саму валюту, Джаред К., бывший брокер с Уолл Стрит объясняет нашему изданию.

“Традиционный форекс – это купил по 3.50, а продал по 3.60. Бинарный форекс гласит так – если курс дойдет до 3.60 я выиграю деньги, допустим на 20% больше ставки, но если курс упадет до 3.50 и ниже, я проиграю все.”

Торговля бинарными опционами стала намного рискованнее, так как была усложнена мошенническими схемами, большинство из которых придуманы за пределами Соединенных Штатов – предупреждает правительство США.

Грэхем П., который в данный момент работает над маркетингом в большой, регулируемой на Кипре фирмы, предлагающей бинарные опционы из Тель-Авива, сказал, что знает о попытках манипулировать софтом, как описано в заявлении CFTC. Это эквивалентно специально настроенной рулетке в казино, которая подтасовывает результаты (РИГГЕД!).

“Я разговаривал с парнем, который мог потенциально работать с нами. Так вот он занимается разработкой платформ для торговли бинарными опционами. Он сказал, что все, с кем он встречался по поводу покупки платформы, хотели, чтобы он встроил в платформу бек дор.”

Под термином “бек дор”, Грэхем имеет в виду то, что компании смогут манипулировать псевдо-торгами в последние минуты, если клиент или группа клиентов могут слишком много выиграть на конкретной сделке.

“Допустим, 70 процентов трейдеров по какой-то причине ставят на то, что стоимость нефти пойдет вверх. Тогда компания думает так – у нас всего 30% на победу, но мы можем сделать намного больше денег. В этот момент начинает работать алгоритм. А клиентам скажут – ну извините, ваша позиция закрылась немного раньше, что сделаешь это – рыночные риски.”

Если клиенты начинают предоставлять доказательства, что цена нефти пошла вверх в тот момент, на который они ставили, тогда компания укажет на свои правила, в которых сказано, что в торговой платформе, которую они предоставляют, заложены определенные алгоритмы, которые варьируется время от времени.

“Цена на торговые активы или валюты, указанные на веб сайте – такие, по которым компания готова продать эти самые активы в этот момент времени. Поэтому они могут не совпадать с реальной рыночной ценой, установленной на рынке в этот момент” – читаем типичный дисклеймер на одном из сайтов предлагающих торговые опционы.

Грэхем, чья компания регулируется на Кипре, высказал свою точку зрения: “Полностью весь бизнес на бинарных опционах – мошеннический”. Если это действительно так, то коррупция в Израиле на очень высоком уровне. А коррупции в нашей стране и так хватает, например, подделка косметики, сделанной типо из даров Мертвого Моря, которая продается в киосках и магазинах по всему миру. Такие моменты, безусловно, формируют резко негативное отношение к Израилю по всему миру.

“По каким-то причинам все это легально в Европе. Некоторые Европейские страны не запрещают такую деятельность у себя. В то время как, например, в США давно поняли, что это полнейшее дерьмо и запретили у себя.”

Грэхем считаем, что всю эту индустрию нужно полностью запретить, но не все так просто.

“Очень много денег поступает в город от индустрии форекса и бинарных опционов. Возможно, эти налоги оплачивают строительство нового метро. Вы можете представить себе, что тысячи людей в Тель-Авиве мгновенно останутся без работы?”

Часть II: https://ttrblog.info/volki-iz-tel-aviva-amoralnyj-biznes-na-binarnyx-opcionax-chast-2/