твоя фраза "это же прям сразу видно системе?"Что именно тебя смутило?
как ты себе это представляешь? чтобы сразу мигалка ментовская включалась при депе с той же платежки другого пользователя?
это просто сраная статистика, полная статистика всех транзакций, анализом которой занимаются нужные люди.
Подсвечивается ли выбранные триггеры или еще как-то это сигнализируется, это очень легко реализуемо.